AOV-klantprofiel

1Uw gegevens

2Gegevens partner

3Medische informatie

4Inkomen

5Vaste lasten

6Variabele lasten

7Doelstellingen

8Kennis & ervaring

Uw gegevens
Aanhef
- De heer
- Mevrouw
Contactpersoon
Voorletters Achternaam
Uw geboortedatum
DD
MM
YYYY
Woonadres
Straat + Huisnummer Stad Postcode
Telefoonnummer
Burgerlijke staat
Heeft u kinderen?
- Ja
- Nee
Aantal kinderen
Leeftijd van uw kinderen
E-mailadres
Werkzaamheden en opleiding
Uw beroep
Hoogst genoten opleiding
Graag een uitgebreide toelichting op uw werkzaamheden
Rechtsvorm van uw onderneming
Indien van toepassing, zijn er afspraken met uw vennoten gemaakt in het geval van arbeidsongeschiktheid
- Ja
- Nee
Namelijk

Gegevens partner
Aanhef
- De heer
- Mevrouw
Contactpersoon
Voorletters Achternaam
Geboortedatum
Day
Month
Year
Werkzaamheden partner
Loondienst of zelfstandig
Fulltime/parttime
Rechtsvorm van zijn/haar onderneming?
Graag een uitgebreide toelichting op zijn/haar werkzaamheden
Indien van toepassing, zijn er afspraken met zijn/haar vennoten gemaakt in het geval van arbeidsongeschiktheid
- Ja
- Nee
Namelijk:

Medische informatie
Rookt u?
- Ja
- Nee
Heeft u ooit gerookt?
- Ja
- Nee
Zijn er zaken die u moet melden op een gezondheidsverklaring? (dingen wellicht waar u geen last meer van heeft, maar wel ooit gehad heeft)
Bent u bekend met: De Wet op de geneeskundige behandelingsovereenkomst (WGBO)
Beoefent u gevaarlijke hobby’s

Uw inkomen
Onder inkomen verstaan wij:
Loondienst = Bruto loon per jaar
ZZP = Fiscale winst uit onderneming
DGA= U bent directeur-grootaandeelhouder= Het belastbare loon van de directeur-grootaandeelhouder, zoals bedoeld in de Wet Inkomstenbelasting 2001. Het belastbare loon wordt vermeerderd/verminderd met het aan de directeur- grootaandeelhouder toe te rekenen deel van de belastbare winst of het verlies van de BV. De belastbare winst of het verlies van de BV wordt vermeerderd met fiscaal toegestane afschrijvingen op bedrijfsmiddelen.
Wat was uw inkomen het afgelopen jaar
Wat was uw gemiddeld inkomen de afgelopen 3 jaar
Wat verwacht u dat uw partner de komende jaren aan inkomen gaat genereren?
Heeft u naast het inkomen uit werk nog andere inkomsten?
- Ja
- Nee
Waar komen deze inkomsten vandaan?
Netto extra inkomen per maand?
Inkomen partner indien niet van toepassing een 0 invullen
Wat was het inkomen van uw partner het afgelopen jaar
Wat was het gemiddeld inkomen van uw partner de afgelopen 3 jaar
Wat verwacht u de komende jaren aan inkomen te behalen, graag uitgebreide toelichting
Heeft uw partner naast het inkomen uit werk nog andere inkomsten?
- Ja
- Nee
Waar komen deze inkomsten vandaan?
Netto extra inkomen per maand?

Vaste lasten per maand
Netto woonlasten
Huur/hypotheek zakelijk pand
Gas/water/licht
Zorgverzekering
Leningen/studieschuld
Gemeentelijke heffingen
Lease-objecten
Welke overige verzekeringen heeft u op dit moment?
- Bedrijfsaansprakelijkheidsverzekering
- Beroepsaansprakelijkheidsverzekering
- Rechtsbijstand
- Invenstaris goederen
- Zakelijke auto
- Privé verzekeringspakket
- Verzuimverzekering
- Anders
Als onderdeel van het adviestraject kunt u vrijblijvend uw polissen laten controleren en actualiseren. Wenst u dit?
U kunt hier uw polissen uploaden.
Drop files here or
Max. file size: 256 MB.
Schatting kosten overige verzekeringen
Overige kosten
Totaal

Variabele lasten per maand
Pensioen opbouw
Auto’s (incl. benzine)
Eten/drinken
Kleding
Vakantie
Recreatie
Kinderopvang
Abonnementen
Internet/telefonie
Overig
Totaal
Bent u bereid op het moment van onverhoopte arbeidsongeschiktheid uw levensstandaard aan te passen
- Ja
- Nee
Hoeveel denkt u realistisch gezien maandelijks op te kunnen besparen en waarop
Zijn er nog verder zaken die van belang kunnen zijn of wenst u nog iets verder toe te lichten?
Spaargeld
Beleggingstegoed (geen verzekeringen)
Onroerend goed (anders dan de eigen woning)
Welk deel bent u bereid te reserveren voor het moment dat u arbeidsongeschiktheid raakt

Doelstellingen
Wat is voor uw de aanleiding deze verzekering af te sluiten
Waaruit bestaat uw inkomen op het moment van arbeidsongeschiktheid
Wat wenst u af te dekken d.m.v. deze verzekering
Tot welke leeftijd wenst u een dekking te hebben
Welke eigen risicotermijn wenst u
Bent u bereid concessies te doen aan de dekking omwille een lagere premie?
- Ja
- Nee
Indien u bereid bent tot het doen van concessies, welke zijn dit
Zijn er nog verder zaken die van belang kunnen zijn of wenst u nog iets verder toe te lichten?

Kennis en ervaring
Weet u het verschil tussen een schade en een sommenverzekering, en welke gaat u afsluiten?
Wat weet u van de fiscale behandeling van de premies en uitkeringen van een arbeidsongeschiktheidsverzekering
Wat kunt u mij vertellen over de en-bloc clausule
Zijn er verzekeraars waar u juist geen verzekeringen wenst af te sluiten
Zijn er nog verder zaken die van belang kunnen zijn of wenst u nog iets verder toe te lichten?
Documentatie
U heeft de volgende kantoordocumentatie vooraf toegezonden gekregen; algemene voorwaarden (zie footer website), dienstenwijzer (zie footer website), en leveringsvoorwaarden van de maatschappij. Heeft u deze doorgenomen en begrepen?
Leveringsvoorwaarden NWA
- Ja
- Nee
Algemene voorwaarden maatschappij
- Ja
- Nee
Dienstenwijzer NWA
- Ja
- Nee

Uw gegevens